最新版中國個人理財行業發展前景研究及投資風險預測報告2016-2021年
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報告編號：246427【華研 中商 研究院】
出版日期：2016年3月
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【報告目錄】

第一部分世界個人理財業運行基礎分析 18
第一章個人理財產業市場概述 18
第一節個人理財基本概況 18
一、個人理財特點 18
二、個人理財的范圍 19
三、個人理財的發展 21
四、理財規劃的核心與步驟 22
五、個人理財的方式和方法 22
六、傳統與現代個人理財比較 26
第二節個人理財投資方式 27
一、個人理財投資方式選擇 27
二、個人理財投資方式特點 28
第三節 個人理財業務概述 36
一、個人理財業務的概念 36
二、個人理財業務的分類 36
三、理財師資格認證制度 38
第二章2015年全球個人理財市場環境分析 39
第一節2015年全球經濟發展環境分析預測 39
一、全球經濟發展概述及2015年的相關預測 39
二、主要經濟體經濟發展概述及2015年發展前景 40
三、全球經濟進程分析 50
四、美國次級債對中國經濟的影響 56
第二節2015年全球政治發展環境分析 57
一、全球政治環境發展 57
二、主要經濟體環境發展 62
第三節2015年全球個人理財社會環境分析 63
一、全球化與收入分配差距 63
二、主要國家基尼系數(即貧富差距情況) 72
三、發展中國家內部、發達國家內部的收入差距 72
第三章2015年全球主要國家個人理財市場運營情況分析 76
第一節2015年美國個人理財市場發展概況 76
一、美國個人理財市場發展歷程 76
二、美國個人理財業的商業運營狀況 78
三、美國的獨立賬戶資產管理市場 79
四、美國證券市場理財產品市場 79
五、美國理財業的執業資格 80
六、美國專戶理財的費用結構 81
七、美國商業銀行個人理財業務概述 82
第二節2015年歐洲主要國家個人理財市場發展概況 83
一、2015年英國個人理財市場 83
二、2015年德國個人理財市場 83
三、2015年法國個人理財市場 83
第三節2015年日本個人理財市場分析 84
一、日本個人資產規模 84
二、FP資質認證促進日本個人理財市場規范化 84
三、日本銀行個人理財業務三大工具 85
四、2015年日本基金市場分析 86
五、2015年日本股票市場分析 86
六、日本個人理財市場發展趨勢分析 87
第四節2015年澳大利亞個人理財市場分析 88
一、2015年澳大利亞經濟形勢分析 88
二、澳大利亞個人理財業務的發展 89
三、澳大利亞理財教育體系 91
四、澳大利亞個人理財監管架構 92
五、澳大利亞管理基金市場競爭格局 93
六、澳大利亞理財業務經營模式多樣化 101
七、澳大利亞個人理財市場發展趨勢 102
第二部分中國個人理財業務運行分析 103
第四章2015年中國個人理財市場發展環境分析 103
第一節2015年個人理財宏觀環境分析 103
一、中國GDP分析 103
二、消費價格指數分析 105
三、城鄉居民收入分析 117
四、社會消費品零售總額 120
五、全社會固定資產投資分析 125
六、進出口總額及增長率分析 133
第二節2015年中國個人理財政策環境分析 134
一、基金新政策發展分析 134
二、2015年貨幣新政策 135
三、2015年貨幣政策的預測 141
四、維護金融穩定的法規政策 142
第三節2015年中國個人理財市場社會環境 143
一、中國社會結構轉型現狀及趨勢 143
二、2015年中國個人金融資產規模 154
三、中國中高收入群體的結構分布 154
四、中國財富集中化趨勢 156
第五章2015年中國個人理財市場運行形勢分析 158
第一節2015年中國個人理財市場發展現狀 158
一、個人理財市場的發展規模分析 158
二、2015年理財市場變化分析 159
三、2015年個人投資理財的熱點分析 159
第二節2015年中國農村個人理財市場分析 161
一、農村個人理財發展現狀 161
二、農村個人理財的障礙 163
三、農村個人理財的對策 164
四、農村信用社發展個人理財業務策略分析 165
第三節2015年中國個人理財市場的問題 167
一、理財產品存在的問題 167
二、理財業務環境不完善監管方面缺陷 168
三、銷售方面缺陷 168
四、理財人員方面缺陷 169
第四節 專家對中國理財業的幾點建議 169
一、加強理財的教育培訓 169
二、注重理財經營模式的構建 170
三、加強理財業的金融監管 170
第六章2015年中國個人理財市場形態分析 171
第一節中國個人理財市場分布及理財信心分析 171
一、具有理財能力的人群分布 171
二、中國個人理財信心分析 171
三、理財者對投資理財產品的期望 172
四、個人投資理財的調查分析 172
五、文化因素對個人金融投資行為的影響 173
第二節2015年中國個人理財市場態度變化分析 176
一、學歷收入年齡左右理財觀 176
二、國人理財的偏好分析 177
三、國人理財存在的顧忌分析 179
四、對理財產品的了解程度分析 179
第三節2015年個人理財信息的來源及影響 180
一、理財者理財信息的來源渠道 180
二、來源渠道對最終決策的影響 180
第七章2015年中國個人理財行為市場調查分析 182
第一節中國個人理財分年齡狀況 182
一、人生各年齡段理財分析 182
二、20-40年齡段的置業理財 183
三、不同年齡段的人理財策略 187
第二節2015年不同收入群個人理財狀況 189
一、年收入五萬元以下理財狀況 189
二、中等收入階層理財狀況 191
三、高等收入階層理財狀況 191
第三節2015年不同區域個人理財市場分析 192
一、上海投資理財人群調查 192
二、北京、上海、廣州、深圳理財人群比較 199
第八章2015年中國個人理財產品市場運行動態分析 201
第一節2015年中國銀行個人理財產品分析 201
一、我國商業銀行個人理財產品的發展概況 201
二、商業銀行個人理財業務市場細分分析 204
三、2015年中國銀行調整理財產品銷售類型 205
四、2015年中國銀行理財產品發展狀況 206
五、銀行個人理財產品的供需分析 207
六、銀行個人理財存在的問題分析 208
第二節2015年中國保險理財市場發展分析 210
一、保險理財市場發展現狀 210
二、農村保險理財市場現狀 211
三、壽險保障型產品在個人理財中的發展 211
四、財產保險在個人理財中的發展 212
五、2016-2021年保險理財市場趨勢走向 212
第三節2015年中國基金理財市場發展分析 214
一、基金理財概況 214
二、中低收入家庭的基金理財 214
三、2015年基金市場發展現狀 215
四、2015年基金行業投資分析 218
第四節2015年中國樓市理財市場發展分析 219
一、2015年全國房地產市場形勢分析 219
二、房產在個人理財中的優勢和不足 224
三、房地產市場中的個人投資研究 228
第五節2015年中國外匯理財市場發展分析 233
一、我國個人外匯理財情況 233
二、外匯在個人理財中的優勢 238
三、選擇外匯理財產品的策略 240
四、外匯理財看幣種發展趨勢 241
第六節2015年中國期貨理財市場發展分析 242
一、2015年期貨市場分析 242
二、期貨理財市場發展狀況 243
三、期權在個人理財中的優勢 250
四、期權在個人理財中的不足 254
五、2016-2021年期貨理財市場發展預測分析 255
第七節2015年中國股市理財市場發展分析 255
一、2015年股票市場盤點 255
二、2015年股票理財市場發展態勢 257
三、2012-2013中國股市個人投資者狀況調查分析 259
四、2020年中國股市總規模預測 267
第八節其他理財產品市場分析 268
一、古玩在個人理財中的發展概況 268
二、黃金在個人理財中的發展概況 272
三、普通紀念金屬幣在個人理財中的發展概況 277
四、金銀紀念幣在個人理財中的發展概況 280
五、彩票在個人理財中的發展概況 287
第三部分行業競爭格局 291
第九章2015年中國個人理財市場競爭格局分析 291
第一節2015年中國個人理財市場產品的競爭分析 291
一、銀行理財的競爭現狀分析 291
二、基金業競爭模式 293
第二節2015年中國個人理財市場競爭格局 296
一、中國金融機構的分業經營 296
二、個人理財市場競爭存在的問題 297
三、中國商業銀行個人理財市場競爭力SWOT分析 299
四、外資在華銀行個人理財市場競爭力SWOT分析 305
五、券商個人理財市場競爭力SWOT分析 305
六、2015年外資理財機構主打高端理財市場狀況 306
第十章2015年中國銀行個人理財業務市場主體競爭力分析 307
第一節中國工商銀行股份有限公司 307
一、企業概況 307
二、企業主要經濟指標分析 309
三、企業個人理財業務狀況分析 319
第二節中國建設銀行股份有限公司 320
一、企業概況 320
二、企業主要經濟指標分析 320
三、企業個人理財業務狀況分析 331
第三節上海浦東發展銀行股份有限公司 331
一、企業概況 331
二、企業主要經濟指標分析 333
三、企業個人理財業務狀況分析 343
第四節招商銀行股份有限公司 343
一、企業概況 343
二、企業主要經濟指標分析 346
三、企業個人理財業務狀況分析 357
第五節其它銀行業分析 357
一、廣東發展銀行 357
二、農業銀行 359
第十一章2015年中國券商個人理財業務主體競爭力分析 362
第一節中信證券股份有限公司 362
一、企業概況 362
二、企業主要經濟指標分析 363
第二節宏源證券股份有限公司 374
一、企業概況 374
二、企業主要經濟指標分析 374
第三節東北證券股份有限公司 385
一、企業概況 385
二、企業主要經濟指標分析 386
第四節長江證券股份有限公司 396
一、企業概況 396
二、企業主要經濟指標分析 399
第五節國元證券股份有限公司 410
一、企業概況 410
二、企業主要經濟指標分析 411
第六節國金證券股份有限公司 421
一、企業概況 421
二、企業主要經濟指標分析 424
第七節海通證券股份有限公司 434
一、企業概況 434
二、企業主要經濟指標分析 436
第八節長江證券股份有限公司 446
一、企業概況 446
二、企業主要經濟指標分析 450
第九節光大證券股份有限公司 460
一、企業概況 460
二、企業主要經濟指標分析 461
第十節西南證券股份有限公司 471
一、企業概況 471
二、企業主要經濟指標分析 472
第十二章2015年中國基金管理公司個人理財業務主體競爭力分析 484
第一節工銀瑞信 484
第二節博時基金 485
第三節鵬華基金 487
第四節易方達基金 487
第四部分個人理財行業發展趨勢分析 489
第十三章2016-2021年中國個人理財市場發展趨勢分析 489
第一節2016-2021年我國個人理財業務發展展望 489
一、個人理財業務發展的驅動力 489
二、我國銀行理財業務發展的路徑選擇 491
第二節未來10年個人理財市場預測分析 492
第十四章2016-2021年我國個人理財發展策略分析 494
第一節商業銀行個人理財業務的營銷策略 494
一、水平營銷理論及其運用 494
二、個人理財業務水平營銷的實施 497
三、商業銀行個人理財業務發展策略 501
第二節2016-2021年中資銀行個人理財業務市場拓展策略 503
一、中資銀行個人理財業務存在的問題 503
二、中資銀行個人理財業務市場競爭策略研究 504
第三節2016-2021年我國個人理財的發展策略分析 505
一、個人理財業務市場的拓展分析 505
二、個人理財業務的挑戰及對策 506
三、個人理財業務市場的競爭戰略 507
四、拓展個人理財業務的對策研究 509
第十五章2016-2021年中國個人理財市場投資機會與風險分析 511
第一節2015年中國個人理財市場投資機會分析 511
一、2015年中國經濟增長模式的轉折之年 511
二、個人理財投資建議 511
三、證券市場投資建議 513
四、深度解讀消費行業 514
第二節2015年中國個人理財市場投資風險分析 522
一、房產投資存在的風險 522
二、在消費行業投資存在的風險 523
三、在證券投資方面存在的風險 527
第三節對未來三年中國個人理財市場運行機會的預測 528
一、預測分析 528
二、專家建議 530

圖表目錄
圖表 1 2011-2015年七國集團GDP增長率（%） 41
圖表 2 2011-2015年金磚國家及部分亞洲經濟體GDP同比增長率（%） 42
圖表 3 2015年全球及主要經濟體制造業和服務業PMI 44
圖表 4 2015年全球及主要經濟體制造業PMI新訂單和出口新訂單指數 45
圖表 5 2015年英國個人理財市場分析 83
圖表 6 2015年德國個人理財市場分析 83
圖表 7 2015年法國個人理財市場分析 83
圖表 8 2015年GDP初步核算數據 103
圖表 9 2011-2015年GDP環比增長速度 103
圖表 10 2015年下半年GDP初步核算數據 104
圖表 11 GDP環比和同比增長速度 104
圖表12 2012年12月-2015年12月全國居民消費價格漲跌幅度 105
圖表13 2012年12月-2015年12月我國豬肉、牛肉、羊肉價格變動情況 106
圖表14 2012年12月-2015年12月我國鮮菜、鮮果價格變動情況 106
圖表15 2015年1-12月份居民消費價格分類別同比漲跌幅 108
圖表16 2015年1-12月份居民消費價格分類別環比漲跌幅 109
圖表17 2015年12月居民消費價格主要數據 109
圖表18 2012年12月-2015年12月工業生產者出廠價格漲跌幅 112
圖表19 2012年12月-2015年12月工業生產者購進價格漲跌幅 112
圖表20 2012年12月-2015年12月生產資料出廠價格漲跌幅 113
圖表21 2012年12月-2015年12月生活資料出廠價格漲跌幅 114
圖表22 2015年12月份工業生產者價格主要數據 114
圖表 23 2006-2016年我國農村居民人均純收入及其增長速度 118
圖表 24 2006-2016年我國城鎮居民人均可支配收入及其增長速度 119
圖表25 2006-2016年我國社會消費品零售總額及其增長速度 121
圖表 26 2012-2015年社會消費品零售總額分月同比增長速度 122
圖表 27 2015年1-12月份社會消費品零售總額主要數據 122
圖表 28 2013-2015年12月社會消費品零售總額分月同比增長速度 124
圖表 29 2015年12月份社會消費品零售總額主要數據 124
圖表 30 2006-2015年我國全社會固定資產及其增長率情況 126
圖表 31 2012年12月-2015年12月我國固定資產投資（不含農戶）同比增速 126
圖表 32 2012年12月-2015年12月固定資產投資到位資金同比增速 128
圖表 33 2015年固定資產投資（不含農戶）主要數據 128
圖表 34 2013年-2015年12月我國固定資產投資（不含農戶）同比增速 131
圖表 35 2015年1-12月份固定資產投資（不含農戶）主要數據 132
圖表 36 對理財產品的了解程度分析 179
圖表 37 理財者理財信息的來源渠道分析 180
圖表 38 上海理財人群性別比例 192
圖表 39 深圳理財人群性別比例 193
圖表 40 上海理財人群年齡分布 193
圖表 41 深圳理財人群年齡分布 194
圖表 42 上海、深圳理財人群學歷比較 194
圖表 43 上海理財人群職業分布 195
圖表 44 上海理財人群職務構成 195
圖表 45 上海理財人群家庭組成情況 196
圖表 46 上海理財人群月收入分布 197
圖表 47 上海理財人群關注的消費領域 197
圖表 48 上海理財人群關注的投資領域 198
圖表 49 2015年各類基金凈值平均漲幅 217
圖表 50 2015年全國房地產市場各項指標預測 222
圖表 51 花旗銀行大連分行理財業務營銷策略的SWOT分析圖 305
圖表 52 券商個人理財市場競爭力SWOT分析 305
圖表 53 中國工商銀行股份有限公司主要財務指標分析 309
圖表 54 中國工商銀行股份有限公司主要經濟指標分析 313
圖表 55 中國建設銀行股份有限公司主要財務指標分析 320
圖表 56 中國建設銀行股份有限公司主要經濟指標分析 324
圖表 57 上海浦東發展銀行股份有限公司主要財務指標分析 333
圖表 58 上海浦東發展銀行股份有限公司主要經濟指標分析 336
圖表 59 招商銀行股份有限公司主要財務指標分析 346
圖表 60 招商銀行股份有限公司主要經濟指標分析 350
圖表 61 中信證券股份有限公司主要財務指標分析 363
圖表 62 中信證券股份有限公司主要經濟指標分析 367
圖表 63 宏源證券股份有限公司主要財務指標分析 374
圖表 64 宏源證券股份有限公司主要經濟指標分析 378
圖表 65 東北證券股份有限公司主要財務指標分析 386
圖表 66 東北證券股份有限公司主要經濟指標分析 390
圖表 67 長江證券股份有限公司主要財務指標分析 399
圖表 68 長江證券股份有限公司主要經濟指標分析 403
圖表 69 國元證券股份有限公司主要財務指標分析 411
圖表 70 國元證券股份有限公司主要經濟指標分析 415
圖表 71 國金證券股份有限公司主要財務指標分析 424
圖表 72 國金證券股份有限公司主要財務指標分析 428
圖表 73 海通證券股份有限公司主要財務指標分析 436
圖表 74 海通證券股份有限公司主要經濟指標分析 440
圖表 75 長江證券股份有限公司主要財務指標分析 450
圖表 76 長江證券股份有限公司主要經濟指標分析 453
圖表 77 光大證券股份有限公司主要財務指標分析 461
圖表 78 光大證券股份有限公司主要經濟指標分析 464
圖表 79 西南證券股份有限公司主要財務指標分析 472
圖表 80 西南證券股份有限公司主要經濟指標分析 476
圖表 81 博時公司股東結構圖 487
圖表 82 垂直營銷和水平營銷 494
圖表 83 水平營銷案例分析——深圳發展銀行的“氣球貸” 497
圖表 84 深發行“氣球貸”的人才市場 499
圖表 85 我國商業銀行理財產品實施水平營銷產生的創意 500